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江苏兴化农商行支行遭实名举报 引出集体爆雷案

为何集中爆雷?

6月18日,光阴财经从江苏张红梅女士处得到“关于兴化农商行板桥支行原行长潘程涉嫌与行外职员合股“骗贷”的实名举报”。

张女士对光阴财经先容,“5月22日我收到法院的讯断书,法院讯断我必要承担这20万元还有49827.09元的利息。这笔借钱始于2016年同伙焦春书让协助做一笔贷款。他以板桥支行原行长潘程用钱为名义,诱骗我去贷款,这笔贷款于2016年9月14日20万元贷款下来了。而我并没用这笔钱,实际由这两小我操作并应用。”

对此,光阴财经就原行长潘程与行外职员违法发放贷款的问题多次拨打兴化农商行板桥支行现任行长施春健的电话,截至发稿,尚无回覆。

光阴财经联系到了张女士贷款时的包揽人、客户经理邹柏余,他表示,“贷款的时刻,我们按拍照关手续合法合规。贷款工资张红梅,贷款刻日到了,我们只能找张红梅。她将这笔钱交由谁处置惩罚,跟银行无关,现在她不还钱,开始胡搅蛮缠。”

原行长潘程掉联

据懂得,2016年张女士的同伙焦春书要求张女士从兴化农商行板桥支行申请一笔20万元的贷款。焦春书表示,无需典质其名下任何资产,统统由潘程安排,张女士“只认真具名就好。”

对此,光阴财经联系到了焦春书,焦春书决口否认张女士反应的这一环境,并表示,“正要起诉张女士。”

令人诧异的是,原行长潘程却已不见踪迹。光阴财经从张女士与邹经理处获悉,2018年,潘程已经掉联。

据张女士反应的环境显示,“2016年9月14日20万贷款下来了,焦春书跟我一同来到银行,他把贷款的20万银行卡拿走,来到大年夜润发超市相近的农商银行取款机进去操作,钱是焦春书用的,照样潘行长用的我也不知道,我与潘行长不熟识没有任何交际,贷款搞妥我就去上海打工挣钱还债了,因为事情忙碌没挂念太多,只是跟焦春书通电话时提醒让他到期把钱还进去。”

天眼查显示,潘程在2015年4月至2018年5月时代为兴化农商行认真人,2018年5月认真人变化为施春健。

据邹经理描述,“当时张红梅借钱20万元是为了开餐馆,由我解决相关手续,我也去现场拍了照片,并且供给了店面的租赁协议。借钱是从柜台拿走,后来经营不善,吃亏了十几万元。贷款到期后,张红梅说,这钱不是本人应用,拒不还钱。着末将她起诉到法院,我的相关手续都合法合规。”

“张红梅说借钱被潘程应用,你当初借给谁你就找谁去要,现在潘程已经不在本行事情了,我们总行也很注重这个工作,赞助她联系潘程,我们也联系不上。”邹经理说。

张红梅则表示,“保证人跟我就不熟识,保证人具名的时刻我都不在场,资料跟保证人都是焦春书跟潘程安排的,邹经理应该很清楚。”

保证人王小明在法院讯断书中表示,“我是同伙焦春书让我在借钱保证处一栏签的名,借钱详细是谁用的我也不知道。”

根据法院对该案的讯断书(2019)1281夷易近初1759号显示,被告张红梅于本讯断生效后向原告兴化屯子子商业银行有限公司板桥支行了偿借钱本金20万元及利息49827元,自2019年2月16日起至实际支付之日止,按照年利率15.3%罚息。

对此,张红梅表示,“不吸收本次讯断,还会继承上诉。”

她在上诉状中表示,“该贷款着实是潘程(原支行长)和真正借钱人焦春书,我不过是被焦春书以及在场的陶庄派出所副所长朱金军等人的联合诱骗,以我作为借钱人到银行借钱20万贷款给潘行长应用。当时所有的法度榜样与保证人都是焦春书和潘行长联合操作,保证人与他们的关系我也不知道。终究,我跟两个保证人不熟识,因为自己年轻没有社会履历被他们诱骗。”

兴化农商行板桥支行违规操作贷款并非个例,同样的剧情也发生在朱老师身上。朱老师向光阴财经先容,“由于赞助一个同伙,他以我的名义借了30万元,这笔贷款却被原行长潘程应用,到期后没有还贷,而保证人了偿本息32万多元,现保证人把我告上法院。因为潘程的掉联,只能由我承担这30多万元债务。我觉得,银行监管负有必然责任。”

集体违规?

仅一个兴化农商行板桥支行执法风险就有218条。据天眼查显示,存在司法诉讼77条,主要涉及金融借贷条约胶葛。

除了兴化农商行板桥分行违规操作贷款外,兴化农商行其他支行也存在类似环境。根据中国裁判文书网于2018年8月13日公布讯断书号为“(2018)苏12刑终135号”的刑事裁定书显示,兴化农商行小微企业专营支行原行长孙立新明知被告人邹剑以诈骗手段安排他人解决贷款,仍指使其他银行事情职员违法发放贷款共计人夷易近币3340万元,终极被判处有期徒刑4年,并处罚金8万元。

公开资料显示,江苏兴化屯子子商业银行株式会社于2006年4月28日在江苏省泰州工商行政治理局挂号成立。法定代表人洪其华,公司经营范围包括接受本外币"民众,"存款;发放本外币短期、中期和经久贷款等。

事实上,在网上还充斥着大年夜量的关于兴化农商行违规操作贷款的举报,兴化市农商行垛田支行客户经理李培涉嫌违规放贷、兴化市临城镇屯子子商业银行副行长陈勇携款外逃等等,有的已经被删帖,但依然留有大年夜量痕迹。

清晖智库首席经济学家宋清辉对光阴财经表示,比拟国有大年夜行或股份行,农商行、农信社根基?底细懦弱、营业及经营范围受限,险些没有任何上风可言,但想在市场上分得一杯羹,这轻易导致这些机构“门路更野一点、步子更大年夜一点”。加之,违规资源低导致违规经营屡禁不止。蒙昧无畏,只看到利润,看不到风险,从而导致问题重重。(北京光阴财经 李洪力)

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